Центральный банк России (ЦБ) разработает платформу для выявления и ограничения доступа так называемых дропов — лиц, через которых проходят сомнительные финансовые операции, сообщает РБК. Новая система позволит централизованно передавать банкам информацию о таких клиентах, чтобы блокировать их доступ к счетам и банковским услугам на ранней стадии. По словам главы службы финансового мониторинга ЦБ Богдана Шабли, это должно существенно снизить возможности теневого бизнеса.
ЦБ отмечает, что только за 2024 год объем подозрительных транзакций с участием карт физических лиц составил 39 млрд руб., что втрое больше, чем у юридических лиц и ИП. Преступные схемы часто используют онлайн-казино, криптообменники и нелегальные площадки, а задействованные в них дропы предоставляют свои банковские карты для переводов. База данных ЦБ, на основе которой будет работать платформа, уже содержит сведения о 700 тыс. дропов, и подключение банков к системе позволит снизить их активность.
Банковский сектор в целом поддержал инициативу, однако эксперты указывают на необходимость четкого законодательного определения дропперства и механизмов реабилитации клиентов, попавших в базу по ошибке. В ЦБ обещают разработать социально приемлемые меры, чтобы не ущемлять права граждан, и обсуждают минимальный набор услуг для таких клиентов. Вместе с тем специалисты предупреждают, что платформа не станет панацеей: организаторы теневых схем могут адаптироваться и искать новые способы обхода ограничений.
Ранее сообщалось, что крупные банки России снизили ставки по вкладам.
