Аналитик назвала причины блокировки переводов с карты на карту
Аналитик Бочкина: подозрительные переводы могут заблокировать на 10 днейПодозрительные переводы на банковские карты физических лиц может временно заблокировать Росфинмониторинг. Такая мера действует с 1 июня 2025 года, она направлена на борьбу с мошенничеством и отмыванием незаконных средств, рассказала агентству «Прайм» финансовый аналитик Эряния Бочкина.
Она отметила, что срок блокировки может составлять до 10 дней, а в отдельных случаях — до 30. Такое решение принимается в случае возникновения сомнений в легитимности поступления средств.
При этом конкретные пороговые суммы для приостановки перевода не установлены. Однако к подозрительным могут быть отнесены:
- частые мелкие переводы;
- денежные поступления от незнакомых людей;
- крупные суммы без документального подтверждения цели перевода;
- любые нетипичные операции.
О своем решении Росфинмониторинг информирует банк, обслуживающий клиента. Финансовая организация обязана ввести временное ограничение на операции и сообщить об этом клиенту в день блокировки.
При получении такого уведомления нужно как можно скорее связаться с банком и разъяснить происхождение средств и цель операции, посоветовала эксперт.
Банк России зафиксировал рекордно низкий уровень операций по снятию наличных с банковских карт в первом квартале 2025 года.