Байер или мошенник: четыре проверки перед переводом денег

Проверить добросовестность байера можно через сервисы Федеральной налоговой службы и банк данных исполнительных производств службы судебных приставов. Об этом «Газете.Ru» заявил юрист Эмиль Халимов, пишет «Газета.ру».

По его словам, байер покупает вещь за рубежом по поручению клиента и на его деньги, поэтому по статье 1005 Гражданского кодекса РФ выступает агентом. Первый шаг — запросить фамилию, имя, отчество и идентификационный номер налогоплательщика, а затем проверить в сервисах ФНС, зарегистрирован ли человек как индивидуальный предприниматель или самозанятый.

Статус самозанятого, уточнил Халимов, дает повод выяснить, как байер оформляет выкуп. Пункты 2 и 5 части 2 статьи 4 закона от 27.11.2018 № 422-ФЗ запрещают на этом режиме перепродавать товары и работать по договорам поручения, комиссии и агентским договорам. Подбор вещей и консультации самозанятому разрешены, а вот выкуп на деньги клиента с этим режимом несовместим.

Вторая проверка касается чека. Пункт 2 статьи 1008 ГК РФ обязывает агента приложить к отчету доказательства расходов, поэтому просьба показать кассовый чек магазина с датой, артикулом и ценой опирается на закон. Чек подтверждает и происхождение вещи, и реальный размер комиссии.

Третья проверка связана с оплатой. Юрист рекомендовал переводить деньги только на счет байера и указывать в назначении платежа номер заказа. Просьба отправить их на карту родственника или помощника разрывает связь между платежом и договором и типична для схем с подставными картами, предупредил Халимов.

Он также напомнил, что сделку между гражданами дороже ₽10 тыс. подпункт 2 пункта 1 статьи 161 ГК РФ требует заключать письменно. Переписка в мессенджере с описанием вещи, ценой и сроком доставки соблюдает эту форму по пункту 2 статьи 434 ГК РФ, если по ней можно достоверно установить отправителя.

Четвертая проверка самая быстрая. Халимов рекомендовал по имени и фамилии байера заглядывать в банк данных исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов и в картотеки судов. Несколько взысканий в пользу частных лиц, по его словам, говорят о человеке больше сотни отзывов.