Частые, но небольшие пополнения счета или покупки на маркетплейсах в сжатые сроки могут привести к блокировке банковской карты из-за нетипичности операций. Об этом в беседе с NEWS.ru рассказал руководитель налоговой практики юридического бюро «БВМП», член Ассоциации налоговых консультантов Александр Андропов.
По словам эксперта, банки активно используют критерий нетипичности транзакций в своей фрод-мониторинговой системе.
«Покупки и оплаты могут не понравиться банку, если они выглядят нетипичными. Например, последовательные покупки на одном маркетплейсе с несколькими пополнениями счета подряд (даже если это обычные траты) могут быть расценены как подозрительные, что приводит к блокировке», — пояснил юрист.
Александр Андропов дал несколько практических советов для снижения рисков. Стоит совершать один крупный платеж вместо нескольких мелких. Этот подход выглядит более естественно для систем анализа банка. Также эксперт рекомендует избегать пополнения счета маркетплейса сразу после смены устройства или номера телефона, так как это может вызвать дополнительные подозрения. Кроме того, необходимо оперативно реагировать на запросы банка, если он запрашивает подтверждение операций по СМС или звонком.
Если блокировки происходят регулярно, юрист рекомендовал рассмотреть альтернативные способы оплаты, например, Систему быстрых платежей (СБП). Однако и здесь важно не совершать подозрительно крупные переводы, которые также могут привлечь внимание.
Как кибершпионаж из-за ревности превратился в доходный бизнес — читайте в материале REGIONS.
