Возможности дропперов — лиц, используемых мошенниками для вывода и обналичивания незаконно полученных средств, – ограничены с 15 мая. Теперь такие граждане не смогут переводить себе или другим физическим лицам более ₽100 тыс. в месяц, сообщается в официальном телеграм-канале Банка России.
Эта мера распространяется на тех, кто числится в списке подозрительных операций, собранном Центробанком. Информация о таких клиентах поступает от кредитных организаций и правоохранительных органов и формируется на основе данных о выявленных или предотвращенных случаях мошенничества.
Если имя клиента оказывается в реестре, банк имеет право приостановить действие его карты или заблокировать онлайн-банкинг. Если этого не сделано, автоматически применяется лимит в размере ₽100 тыс. в месяц на переводы между физическими лицами.
Причину выбора именно такого лимита Центробанк объяснил тем, что у клиента есть возможность совершать необходимые бытовые платежи, но невозможно массовое обналичивание или вывод крупных сумм.
Для проведения перевода сверх установленного лимита клиенту придется лично обратиться в отделение банка и предъявить паспорт или другой документ, удостоверяющий личность.
Ранее телеграм-канал «Объясняем.рф» предупредил, что с 30 мая 2025 года начнет действовать ограничение на разовые переводы без открытия банковского счета.
