По данным Банка России, в первом полугодии 2025 года выросла доля финансовых пирамид, предлагающих вкладываться в криптовалюту. Об этом 9 августа сообщил «Известиям» Михаил Смирнов, директор по коммуникациям криптовалютной биржи. Он рассказал, как правильно использовать цифровые активы и не стать жертвой обманщиков.
Показатель достиг 80,6%, тогда как годом ранее он составлял 59%. Регулятор выявил в январе–июне 4183 нелегальных участника финансового рынка, 2328 из которых — финансовые пирамиды. Свыше тысячи таких проектов напрямую обещали быстрый и гарантированный доход на криптовалютах. Мошенники также предлагали помощь в «трейдинге» (торговле цифровыми активами), доступ к уникальным стратегиям и торговым сигналам, уточнил Смирнов. Чтобы избежать вовлечения в мошеннические схемы, эксперт рекомендует выбирать компании, зарегистрированные в государствах с регулируемым оборотом цифровых активов. Обновляемые списки компаний с признаками нелегальной деятельности можно найти на сайте Центробанка. По словам Смирнова, главным правилом является отсутствие обещаний гарантированной прибыли от операций с криптовалютами, так как это верный признак мошенничества. Он подчеркнул, что если пользователь не контролирует средства напрямую, а все операции проводятся через куратора, помощника или сторонние сервисы, это является поводом для сомнений.
Криптовалюты не запрещены, но их использование имеет ограничения. Физические лица могут покупать и продавать их на российских или зарубежных биржах, а также хранить на личных кошельках. При этом использование криптовалюты в качестве средства платежа внутри страны запрещено. Кроме того, доходы от продажи цифровых активов необходимо декларировать и уплачивать НДФЛ в размере 13%. Для юридических лиц оборот криптовалют большей частью остается вне правового поля, за исключением операций с ЦФА через лицензированные платформы. Эксперт добавил, что другие формы привлечения инвестиций с помощью токенов и криптовалют могут быть признаны незаконными.
Смирнов отметил, что Центробанк России усиливает надзор за криптоплатформами, взаимодействуя с банками и сервисами для выявления подозрительных транзакций. Он также упомянул, что ЦБ совместно с Роскомнадзором работает над добровольной блокировкой сайтов, замеченных в обмане потребителей.
Ранее стало известно, что подростков вербуют через зарубежные мессенджеры для совершения диверсий.
