Простые правила при использовании банковских переводов нужно соблюдать, чтобы не стать участником финансовых преступлений или даже фигурантом уголовного дела. Об этом рассказал РИА Новости председатель комитета по повышению финансовой грамотности Ассоциации российских банков, эксперт проекта Минфина России «Моифинансы.рф» Максим Семов.
По его словам, так называемые дропперы — люди, которые помогают мошенникам переводить деньги через свои счета, — формально не являются организаторами преступления, но без их участия такие схемы были бы невозможны. В Госдуме уже обсуждается законопроект о введении уголовной ответственности для дропперов. За подобные действия могут грозить до шести лет лишения свободы и штраф от ₽100 тыс. до ₽500 тыс.
Эксперт дал рекомендации, как случайно не оказаться замешанным в сомнительных финансовых операциях.
«Средство платежа нельзя передавать посторонним лицам. Нельзя сообщать никакие коды и пароли, связанные с переводами средств и доступами к личным кабинетам. Речь и про банки, и про различные онлайн-сервисы, где есть личные кабинеты граждан. Вы будете в безопасности, если не пойдете на поводу у лиц, предлагающих заработать, переводя чужие деньги через вашу карту», — подчеркнул Семов.
Он также обратил внимание на то, что любые якобы легальные способы оптимизации платежей или снижения издержек зачастую используются именно для обхода контрольных процедур.
Если на счет неожиданно поступили неизвестные деньги, эксперт советует немедленно сообщить об этом в банк и вернуть средства отправителю.
Депутат Госдумы Алексей Говырин ранее сообщил, что с 1 июня 2025 года в силу вступают новые правила, касающиеся переводов денежных средств между банковскими картами.
