Аналитик Юрий Силаев предоставил важные разъяснения в беседе с RT относительно того, какие карточные переводы могут представлять опасность для граждан.
Он подчеркнул, что некоторые финансовые операции могут привлечь внимание банков и надзорных органов. По словам Силаева, безопасными переводами считаются те, что соответствуют привычному финансовому поведению клиента. К ним относятся переводы между собственными картами, даже если они открыты в разных финансовых учреждениях. Также безопасной считается оплата товаров и услуг через официальные платежные системы. Эксперт отметил, что минимальны риски при регулярных платежах за аренду, обучение или медицинские услуги. Переводы средств близким родственникам — супругам, родителям или детям — также не вызывают вопросов, особенно если размер сумм соизмерим с доходами отправителя.
При этом аналитик рекомендовал отказаться от перевода крупных денежных сумм с карты на карту, если эти суммы существенно превышают обычный доход гражданина. Подобные операции могут вызвать подозрения. Силаев также предостерег от регулярных переводов разным, особенно малознакомым, людям. Такие действия могут быть истолкованы как незаконная предпринимательская деятельность, что влечет за собой юридические последствия. Он посоветовал избегать прямых переводов за крупные покупки, такие как автомобили, недвижимость или туристические путевки. В этих случаях значительно безопаснее использовать безналичный расчет с обязательным оформлением соответствующего договора.
Как утверждает специалист, наибольшие риски несут переводы в обмен на наличные средства или операции, совершаемые через анонимные сервисы. В случае, если банк заблокировал операцию, Юрий Силаев рекомендует незамедлительно обратиться в службу поддержки банка, чтобы выяснить причину блокировки. При необходимости следует предоставить документы, подтверждающие законность происхождения средств, такие как чеки, договоры или справки о доходах. Главное, подытожил аналитик, это избегать сомнительных схем, даже если они кажутся выгодными.
Как можно распознать мошенника по «красным флагам» в общении — читайте в материале REGIONS.
