Объем незаконных операций с использованием дропперских счетов (для обналичивания средств по ворованным реквизитам) в 2024 году вырос в 4,4 раза. Как сообщили РИА Новости аналитики «Баланс-Платформы», 90% таких случаев связано с подделкой или незаконным использованием чужих документов. Лишь 10% мошенников создают фальшивые удостоверения с измененными фото.
По данным экспертов, злоумышленники чаще всего используют снимки чужих паспортов, отредактированные копии или скриншты.
Для противодействия схемам гендиректор «Баланс-Платформы» Евгений Сеньковский предлагает внедрять нейросети для проверки подлинности документов.
«Это может быть автоматическая проверка и валидация документов и фотографий с помощью ИИ, включающая оценку „живости“ изображения с помощью нейросетей. Подобный подход позволит на порядок снизить объем операций дропперов, а также значительно повысит цену успешной попытки мошенничества для злоумышленника», — рассуждает он.
Эксперты настаивают на усилении взаимодействия между банками и регуляторами. Только объединение усилий, по их мнению, позволит эффективно блокировать каналы обналичивания и минимизировать ущерб для граждан.
Ранее сообщалось, что мошенники стали красть «кружки» в мессенджерах для афер.
