С 1 сентября российские банки внедряют новую систему защиты клиентов от мошеннических действий при снятии наличных средств через банкоматы. Банк России утвердил перечень критериев, по которым кредитные организации будут выявлять подозрительные операции.
Финансовые учреждения будут обращать внимание на признаки потенциально мошеннических действий. Среди них — аномальное поведение клиента (снятие денег в необычное время суток, нетипичные суммы операций или использование непривычных банкоматов), изменение коммуникационной активности (увеличение количества звонков и СМС-сообщений с незнакомых номеров за шесть часов до операции), крупные переводы (суммы выше ₽200 тыс. или досрочное закрытие вкладов на аналогичную сумму).
Кроме того, будут отслеживаться операции с кредитами — снятие наличных в течение суток после оформления займа или увеличения кредитного лимита могут счесть подозрительным.
Проследят банки и за сменой номера телефона в банковском приложении, модификацией характеристик устройства или за появлением вредоносного ПО.
При выявлении хотя бы одного из этих признаков банк будет обязан уведомить клиента и временно ограничить суточный лимит на снятие наличных до ₽50 тыс. Данное ограничение действует в течение 48 часов. Более крупные суммы можно будет получить только через отделение банка.
Уведомление клиента будет осуществляться в соответствии с условиями договора — обычно это СМС-сообщения или push-уведомления. Новая система направлена на защиту граждан от действий мошенников и предотвращение несанкционированного доступа к их средствам.
Ранее стало известно, что мошенники запустили фейковый «сайт президента».
