Центральный банк России вводит дополнительные меры контроля за выдачей банковских карт через курьеров и посредников. О том, что изменится, рассказали в управлении по организации борьбы с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий (УБК) МВД РФ.
Решение обусловлено ростом числа случаев незаконного оформления карт для мошеннических целей с участием недобросовестных сотрудников банков, внешних подрядчиков и так называемых дропперов — лиц, предоставляющих свои счета для перевода похищенных средств.
Ключевым нововведением становится правило, согласно которому активировать карту может исключительно сам владелец после завершения полной процедуры идентификации. Третьи лица, включая курьеров, полностью исключаются из процесса.
При выдаче карты через посредника теперь необходимо фиксировать факт личного присутствия получателя. В качестве подтверждения допускается использование фото- и видеозаписи. Лицо клиента должно быть видно.
Банки также обязаны усилить внутренний контроль, выявляя подразделения и сотрудников, чья деятельность связана с повышенными рисками. Кредитные организации несут полную ответственность за достоверность предоставленных клиентом сведений и отсутствие подлога документов при работе через посредников.
Ранее прокуратура Подмосковья предупредила жителей региона о новых методах работы мошенников.
