Перевод самому себе могут заблокировать: ЦБ считает такие операции подозрительными

Центральный банк
России (ЦБ) внедряет новые меры по
контролю за крупными переводами через
систему быстрых платежей (СБП) для борьбы
с мошенничеством. Под подозрение попадут
переводы более ₽200 тыс. «условно
незнакомым» людям.

В Центробанке объяснили нововведение борьбой с мошеннической схемой: людей уговаривают переводить свои накопления из разных банков на один счет, чтобы потом их похитить. Сделать это с одного счета проще. Особенно, если мошенники получили доступ к аккаунту клиента.

Главное отличие нового подхода — анализ контекста операции. Банки начнут обращать внимание на переводы самому себе, если в этот же день клиент попытается отправить средства получателю, которому не переводил деньги последние полгода.

Ранее ряд российских банков уже начал блокировать операции клиентов не только при переводах другим лицам, но и при перемещении средств между своими счетами. Это необходимо для борьбы с отмыванием денег и совершенствования систем контроля.

В период с апреля по июнь этого года российские банки предотвратили 38,7 млн попыток мошенничества на сумму ₽3,4 трлн. Это в полтора раза больше, чем в среднем за четыре предыдущих квартала.

Ранее сообщалось, как защитить себя от онлайн-мошенничества при покупках в «Черную пятницу».