В России ужесточили контроль за денежными переводами между гражданами. Из-за этого распространились слухи, что налоговая теперь видит все транзакции и потребует отчета за каждый перевод. В том, насколько эти слухи правдивы, разобрались авторы портала E1.RU.
Сейчас Росфинмониторинг может приостановить операции на срок до 10 дней, если есть подозрения в отмывании денег или их преступном происхождении.
Отмечается, что особое внимание уделяют регулярным мелким переводам от разных физлиц и крупным поступлениям, особенно если получатель часто снимает наличные.
Налоговая может запросить у гражданина объяснение, если у нее возникнут подозрения в уклонении от налогов. Например, если человек сдает квартиру, но не декларирует доход. Даже переводы между родственниками могут потребовать пояснений, если поступит запрос от банка или ФНС.
«Безвозмездно перечисленные физическому лицу деньги, в том числе переводы на счет физлица, налогообложению не подлежат», — объяснила эксперт Екатерина Болдинова.
При этом, если не заплатить НДФЛ вовремя, налоговая запросит пояснения или вызовет на беседу, после чего, если ответы не устроят инспекцию, начнется проверка. При подтверждении нарушения вынесут решение о доначислении налога и штрафе (5% от суммы, но не менее ₽1 тыс.).
Чтобы избежать вопросов, эксперты советуют указывать назначение перевода (например, «подарок на день рождения»). Это снизит риск блокировки и упростит проверку.
Новые правила не вводят автоматический НДФЛ на все поступления. Налогом облагаются только доходы от товаров, работ или услуг, поэтому платить налог за переводы, как отметили в сообщении, не придется.
Ранее сообщалось, что приставы начнут автоматически взыскивать деньги с должников.
