ЦБ России расширил перечень признаков мошеннических операций

На сайте финансового регулятора РФ указано, что расширенный список признаков мошеннических операций вступит в юридическую силу 25 июля 2024 года. Банк своим приказом установил такие дополнительные правила:

1. Банк обязан приостановить зачисление средств на счет, если в отношении получателя возбуждено уголовное дело. Не имеет значение, из какого источника банк узнал о возбуждении дела. Кроме сотрудников правоохранительного органа, любой человек может принести в финансовое учреждение подтверждающий документ.
2. Банк не имеет право переводить деньги на счета, которые ранее использовались мошенниками. Значение не имеет, входит ли счет в единый реестр ЦБ. Каждая кредитная организация имеет право вести собственную статистику и ориентироваться на полученные данные.
3. Банки будут обязаны учитывать данные о мошеннической операции, поступившие от сторонних организаций, например, от операторов сотовой связи.

Ранее ЦБ ввел три правила, которые продолжат действовать и после 25 июля. Сотрудник банка обязан прервать операцию по переводу денег, если она нетипична для клиента (сумма, локация, периодичность). Переводы запрещены на счета, которые вошли в реестр Банка России из-за зафиксированной ранее мошеннической деятельности. Блокируют также те переводы, которые пытаются осуществить с подозрительного устройства.

Сотрудники правоохранительных органов также призывают россиян к бдительности. Не стоит переводить свои деньги на якобы безопасные счета, снимать деньги в банкоматах для передачи неизвестным лицам, передавать коды из смс или любую персональную информацию.

Ранее мы сообщали, что Центробанк ограничил рост ставок по ипотеке при отсутствии у клиента страховки.