Банки получили право запрашивать у клиентов документы, подтверждающие происхождение денежных средств, размещаемых на депозитах. Об этом рассказала в беседе с «Прайм» доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Татьяна Белянчикова.
Как пояснила специалист, кредитные организации обязаны проводить мониторинг финансовых операций в соответствии с 115-ФЗ. За несоблюдение требований закона банки могут получить серьезные санкции — от крупных штрафов до отзыва лицензии.
Особое внимание банковских специалистов привлекают крупные денежные поступления и активизация ранее неактивных счетов.
В случае возникновения вопросов банк вправе запросить у клиента документы, подтверждающие законность происхождения средств. К таким документам могут относиться: справки о доходах, договоры купли-продажи имущества, документы о наследстве и другие бумаги.
Ранее юрист Петр Гусятников сообщил, что фондовый рынок категорически не может рассматриваться как альтернатива банковским вкладам.
Актуальные новости Подмосковья читайте в телеграм-канале REGIONS.
