Банки смогут ограничивать переводы клиентам с подозрительными счетами

Банки получили право устанавливать лимиты на входящие переводы клиентов, если операции вызывают подозрения. Мера направлена на борьбу с дропами и техническими компаниями, сообщает РБК.

Дропами признаются лица, которые сознательно или случайно предоставляют доступ к своим счетам третьим лицам. Это может быть результатом утечки персональных данных или участия в теневых схемах. Технические компании, в свою очередь, — это юридические лица без фактической деятельности, используемые для непрозрачных переводов.

Финразведка отметила, что хотя подобные ограничения не прописаны напрямую в законодательстве о противодействии отмыванию доходов, они допустимы в рамках договорных отношений между банком и клиентом. Перед введением таких мер кредитные организации обязаны тщательно проанализировать профиль клиента и уровень риска совершения подозрительных операций.

Центробанк также рекомендовал прописывать в договорах положения, которые позволят вводить ограничения в случае, если действия клиента будут соответствовать признакам дропа или фиктивной структуры.

Ранее сообщалось, что дефицит квалифицированных специалистов снизился.