Банк имеет право заблокировать перевод клиента самому себе при подозрении на уклонение от уплаты налогов или отмывание денег, как отметил юрист, доктор экономических наук Игорь Костиков в беседе с «Лентой.ру».
Юрист пояснил, что банк может заблокировать перевод при признаках налоговых манипуляций, например, когда индивидуальный предприниматель переводит средства самому себе с потенциальным зачетом этих операций в качестве затрат для уменьшения налоговой базы при наличии полноценной отчетности по ИП.
Специалист добавил, что банк может расценивать переводы на один счет, особенно осуществляемые из разных финансовых организаций, как операцию по отмыванию денежных средств.
«Два фактора — влияние на налоги и проблема с отмыванием денег. Нужно идти в банк, который заблокировал вам переводы и разбираться. К сожалению, дистанционно вы ничего не решите», — заключил он.
Ранее юрист Ирина Зуй объяснила, как спасти денежный перевод от блокировки.
