Повышенная внимательность банков к денежным переводам клиентов обусловлена новыми законодательными нормами. Как заявил в интервью NEWS.ru владелец банка и страховой компании, эксперт по управлению активами Ярослав Остудин, с лета 2024 года кредитные организации вынуждены вводить жесткие проверки из-за риска катастрофических санкций. Если финансовая организация пропустит мошенническую операцию, ее ожидают серьезные штрафы.
Согласно информации эксперта, размер штрафа теперь привязан к капиталу банка. Это означает, что чем крупнее кредитное учреждение, тем существеннее для него финансовое взыскание. Помимо этого, банк обязан полностью возместить украденные средства потерпевшему вкладчику.
«Поэтому для них выбор между возможной ошибкой блокировки и катастрофическими убытками от мошенничества очевиден», — пояснил Остудин.
По словам специалиста, данная ситуация запустила на финансовом рынке настоящую «гонку технологий». Победителями в ней станут те игроки, которые смогут сделать процессы верификации — то есть процедуру подтверждения подлинности операции и клиента — максимально удобными и незаметными для пользователей.
Эксперт допустил, что это могут быть моментальные push-уведомления в мобильном приложении банка с запросом на подтверждение или другие технологичные решения. Такой подход, по его мнению, позволит клиентам меньше возмущаться и почувствовать, что их таким образом защищают, а не излишне контролируют.
Те же банки, которые не сумеют внедрить удобные и эффективные решения, рискуют, как считает Остудин, прослыть «финансовыми тюрьмами». В такие учреждения внести деньги будет проще, чем вывести их, что создаст негативный образ и оттолкнет клиентов.
Ранее стало известно, что штрафы для бизнеса за навязывание допуслуг выросли до 500 тыс. руб.
