Банк России с 1 января 2026 года расширит перечень признаков мошеннических переводов: число критериев увеличится с шести до двенадцати. Все ранее действующие основания сохранятся, а банки по-прежнему будут обязаны анализировать операции клиентов и при необходимости блокировать сомнительные транзакции, чтобы предотвратить хищение средств.
Среди новых признаков — перевод человеку, с которым у отправителя не было финансовых операций в течение шести месяцев, если менее чем за сутки до этого он перевел себе более ₽200 тыс. из другого банка через СБП. Риском также будет считаться внесение наличных через банкомат с токенизированной картой, если получатель недавно совершал крупный трансграничный перевод, а также бесконтактные операции в банкоматах с аномально долгим обменом данных.
Отдельное внимание ЦБ уделил техническим факторам: смене номера телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах» незадолго до перевода, признакам вредоносного ПО и уведомлениям от Национальной системы платежных карт о возможном мошенничестве. Если операция подпадает хотя бы под один критерий, банк обязан приостановить перевод на два дня или отказать в нем, уведомив клиента и дав возможность подтвердить платеж.
Ранее сообщалось, как накопить на старость, даже если доход нестабилен.
