ИИ банка следит за вашими переводами: какие слова приведут к блокировке

Банки используют автоматизированные системы для мониторинга транзакций, которые анализируют не только суммы и получателей, но и указанное назначение платежа.

Об этом в беседе с RT рассказал эксперт в области ИИ Юрий Силаев.

Он предупредил, что определенные слова и фразы могут вызвать подозрение и привести к задержке, блокировке перевода или требованию пояснений. Практически гарантированно внимание привлекут упоминания деятельности, прямо запрещенной законом: наркотики, отмывание денег, терроризм или экстремизм. Под подозрение также попадут намеки на обход закона: «обнал», «за перевод без отчетности», «наличные без предоплаты».

Явными триггерами, по словам эксперта, являются упоминания азартных игр: ставок, казино, букмекерских контор, игровых автоматов. Даже намеки вроде «выигрыш», «для игры» или «на ставку» могут вызвать вопросы. Также в список «стоп-слов» входят указания на криптовалюты и обмен валют.

Силаев добавил, что использование сленга вместо официальных формулировок само по себе вызывает подозрение. Расплывчатые описания вроде «за услуги», «возврат долга», «личные нужды», «подарок» или «помощь» при переводе крупных сумм незнакомым получателям являются красным флагом. Особенно если получатель — ИП или юридическое лицо, не связанное с такими «услугами» по профилю.

Чтобы избежать проблем, эксперт посоветовал использовать в назначении платежа нейтральные, правдивые и конкретные формулировки. Для переводов между людьми подойдут «подарок» или «возврат долга», а при оплате товаров или услуг нужно указывать их фактическое название в соответствии с договором или чеком.

Ранее сообщалось, что молчание при проблемах с ипотекой ведет к потере жилья.