Какие переводы на карту начнут проверять и что важно знать жителям Подмосковья

Государство формирует новую систему автоматического контроля за поступлениями на банковские карты граждан, при которой операции с признаками дохода будут проверяться, сообщил агентству «Прайм» адвокат, эксперт Института экономики роста имени Столыпина Дмитрий Григориади.

По его словам, механизм включает три уровня. Сначала Банк России анализирует операции по счетам физических лиц и выявляет транзакции, похожие на предпринимательскую деятельность или регулярные переводы от разных отправителей. Затем такие данные автоматически направляются в Федеральную налоговую службу. После этого налоговая получает право запрашивать у банков детальные выписки по конкретным счетам, а кредитные организации обязаны их предоставлять.

Эксперт пояснил, что одним из ориентиров станет превышение ₽2,4 млн незадекларированного дохода в год. Эта сумма соответствует лимиту для самозанятых и границе применения базовой ставки НДФЛ. При этом он подчеркнул, что ключевым фактором будет не только сам порог, а совокупность признаков, указывающих на скрытую предпринимательскую деятельность.

Он отметил, что конкретные критерии подозрительности закрепят отдельным соглашением между ЦБ и ФНС. Однако уже обозначены основные параметры: регулярность поступлений, большое количество отправителей, размер переводов и их несоответствие официальным доходам. В первую очередь внимание может быть направлено на тех, кто оказывает услуги без регистрации — например, частных преподавателей, мастеров бьюти-сферы, арендодателей и продавцов через соцсети.

При этом переводы от родственников, включая крупные и частые, не подпадут под контроль, если они не связаны с бизнесом. Речь идет о подарках, возврате долгов или финансовой помощи. Тем не менее специалисты советуют указывать назначение платежа и при значительных суммах оформлять подтверждающие документы.

Дополнительно законопроект предусматривает обязательное присвоение ИНН всем владельцам банковских счетов, что должно обеспечить техническую основу для автоматического контроля. По оценке ФНС, внедрение системы позволит ежегодно увеличивать поступления в бюджет не менее чем на ₽49 млрд.