logo
/новости Московской области
Картинка
/ Фото: REGIONS/Роман Малышенко

Когда банки могут проверить происхождение средств на вкладах: ответ юриста

Юрист Виноградов: наличие крупного вклада не ведет автоматически к его проверке
/Главная /Экономика
Автор текста:
Станислав Лопатин
/Главная /Экономика
Автор текста:
Станислав Лопатин
Наличие крупного вклада не означает автоматической проверки со стороны финансовой организации. Об этом сообщил «Газете.ру» член Общественной палаты РФ, профессор и декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов.

По словам эксперта, кредитные учреждения уже давно наделены полномочиями уточнять источники происхождения средств клиентов. Данная возможность закреплена в подпункте 1.1 п. 1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

«Например, одним из признаков может стать внесение наличными не менее ₽5 млн в течение 30 дней, если такие поступления составляют не менее 70% оборота по счету, а затем значительная часть денег в короткий срок переводится за рубеж. Другой пример — не менее десяти внесений наличных по ₽100 тыс. и более за 30 дней с последующим быстрым переводом существенной части средств за границу», — пояснил Виноградов.

При этом в рекомендациях регулятора указано, что данные критерии не касаются клиентов, чье финансовое положение и источники доходов банку уже известны. Если гражданин давно обслуживается в организации или получает там заработную плату, дополнительные вопросы обычно не возникают, добавил юрист.

По его словам, заранее готовить пакет бумаг всем вкладчикам не нужно. Однако при запросе информации гражданину потребуется подтвердить легальность средств. Для этого подойдут справки о доходах, налоговые декларации по форме 3-НДФЛ, договоры купли-продажи, документы о наследстве или дарении, а также банковские выписки.