Юрист Александр Хаминский, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области, в беседе с RT пояснил, что привязка банковских счетов к ИНН позволит эффективнее контролировать движение средств и идентифицировать участников финансовых операций.
Он отметил, что до сих пор банки не были обязаны указывать ИНН в качестве обязательного реквизита счета и запрашивать его у клиента при открытии.
Специалист пояснил, что такая привязка позволит регулятору и налоговым органам эффективнее отслеживать движение денег и выявлять участников операций, что направлено на борьбу с мошенничеством, нелегальными транзакциями и деятельностью «дропперов» — лиц, использующих счета для транзита незаконных средств.
Также инициатива облегчит обмен данными между банками, ФНС и Росфинмониторингом. Как отметил юрист, хотя это прямо не заявлено, мера упростит выявление незадекларированных доходов и нелегальной предпринимательской деятельности. Внедрение новых требований потребует от банков модернизации IT-систем и усиления процедур проверки клиентов.
Ранее Центробанк заявил, что обязательная привязка счетов к ИНН поможет противостоять мошенникам.
