С 30 мая 2025 года вступает в силу ограничение на сумму разовых переводов без открытия банковского счета и полной идентификации клиента. Как пояснил РИА Новости профессор бизнес-практики по цифровым финансам Президентской академии Алексей Войлуков, новая норма касается только операций с упрощенной идентификацией, в том числе через электронные кошельки.
Согласно принятому в мае прошлого года закону, максимальная сумма такого перевода теперь составит ₽100 тыс. Это правило вводится для борьбы с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и предотвращения финансирования терроризма. До настоящего момента при упрощенной идентификации, когда клиент предоставляет лишь паспортные данные, можно было переводить деньги без лимита. Ограничения вводятся исключительно для переводов без открытия счета и не коснутся клиентов, прошедших полную идентификацию в банке.
«Клиентов банка закон не затрагивает. Он касается только тех, кто использует упрощенные схемы перевода, включая электронные кошельки без полной проверки личности», — уточнил Войлуков. Он добавил, что для перевода сумм свыше установленного лимита достаточно пройти полную идентификацию, никаких новых процедур при этом вводиться не будет — только контроль за уже действующими механизмами.
По словам эксперта, нововведение не создаст сложностей добросовестным пользователям. Просто крупные переводы потребуют дополнительных подтверждений личности — в рамках действующих норм.
Ранее сообщалось, что финансовый аналитик дал прогноз по курсу рубля в мае.
