Названы причины ограничения на внесение наличных в банкоматы

Введение ограничения на пополнение банковских счетов и вкладов через банкоматы в размере ₽1 млн в месяц станет эффективным барьером для легализации средств, полученных незаконным путем. Такую оценку инициативе дали РБК в Росфинмониторинге.

В ведомстве пояснили, что подобный вывод был сформулирован еще в рамках Национальной оценки рисков отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, проведенной в 2022 году. Анализ выявил распространенную практику использования подставных физических лиц для открытия счетов с последующим зачислением на них денежных средств из неустановленных источников.

Специалисты ведомства добавили, что сотрудники кредитных организаций при наличии оснований получат право запрашивать у клиентов документы или информацию, подтверждающие законное происхождение вносимых на счет или во вклад денежных средств.

Минфин России ранее подготовил законопроект, вводящий ограничение на внесение наличных денег на банковские счета и вклады через банкоматы.

Читайте также:

Эксперты объяснили, когда банки могут заблокировать перевод самозанятому и чем это отличается от проверки ФНС

Это предел: сколько наличных можно снять в банкомате

Спасут ли экономику ограничения на пополнение счетов через банкомат