С 30 мая в России начал действовать лимит на денежные переводы без открытия банковского счета — сумма одной или нескольких операций без полной идентификации теперь не может превышать ₽100 тыс., сообщает ТАСС. Речь идет, прежде всего, о переводах через электронные кошельки или иные сервисы, где используется упрощенная проверка личности.
Изменения не касаются клиентов, переводящих средства со своих банковских счетов — как в отделениях, так и через мобильные приложения. Лимит также не распространяется на внутренние операции между своими счетами. Закон, предусматривающий новое ограничение, был принят в мае 2024 года и вступил в силу спустя год, как и было предусмотрено.
Мера введена в рамках исполнения международных обязательств России по борьбе с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма. Международные стандарты требуют тщательной проверки клиента при операциях на крупные суммы, а ранее в РФ переводы без счета фактически не имели порогов, что вызывало нарекания со стороны профильных организаций.
В Подмосковье, по данным региональных отделений банков, существенных изменений в пользовательской активности пока не зафиксировано. Однако в финансовых организациях предупреждают: при частых переводах или превышении лимита потребуется пройти полную идентификацию, иначе система автоматически отклонит операцию.
Ранее сообщалось, что снятие наличных с кредитной карты признали невыгодным.
