:format(webp)/aHR0cHM6Ly94bi0tODBhaGNubGhzeGoueG4tLXAxYWkvbWVkaWEvbXVsdGltZWRpYS9tZWRpYWZpbGUvZmlsZS8yMDE2LzAxLzIxL2ltZ185MDMwMi5qcGc.webp)
Перевод под угрозой: из-за чего банки блокируют карты
Юрист Пашин: банки стали анализировать финансовое поведение клиентовРоссийские банки все чаще блокируют переводы из-за так называемого нетипичного поведения клиентов. Как пояснил РИА Новости адвокат Дмитрий Пашин, кредитные организации внимательно анализируют параметры каждой операции и могут приостановить перевод, если он выбивается из привычного финансового поведения человека.
Под подозрение попадают операции, которые отличаются по сумме, частоте, времени проведения или месту, а также переводы, выполненные с нового или ранее неиспользуемого устройства. Важную роль играет и получатель средств. Если совокупность этих факторов не совпадает с обычной моделью поведения клиента, операция может быть автоматически признана рискованной.
В качестве примера юрист привел ситуацию, когда человек, ранее переводивший не более ₽20 тыс., внезапно пытается отправить ₽1 млн. При этом четких и публичных критериев, по которым банк определяет подозрительность операции, не существует — эти алгоритмы не раскрываются, чтобы избежать их обхода.
Ранее сообщалось, как после праздников не попасть в финансовую яму.
:format(webp)/aHR0cHM6Ly9zdG9yYWdlLnlhbmRleGNsb3VkLm5ldC9yZWdpb25zL3Bvc3RzL21lZGlhL2NvdmVycy8yMDI2LzAxL3BFRUkyWDhCbmd1akl0d3NGdW5mVzdTUEdTTER6WnFDYzA4MEpkOXEuanBn.webp)
:format(webp)/aHR0cHM6Ly9zdG9yYWdlLnlhbmRleGNsb3VkLm5ldC9yZWdpb25zL3Bvc3RzL21lZGlhL2NvdmVycy8yMDI2LzAxL0JIZ1QwQ0lJaXBtakY1UEFEb2w4dlhQRVVwQTlRbGlzek9MYVpzT2IuanBn.webp)
:format(webp)/aHR0cHM6Ly9zdG9yYWdlLnlhbmRleGNsb3VkLm5ldC9yZWdpb25zL3Bvc3RzL21lZGlhL2NvdmVycy8yMDI2LzAxL0xvQUxlQXlETkVhMTZiT241eVlSdVVaTzhXWmxjNHhnTWRCTUQ3ZXIuanBn.webp)
:format(webp)/aHR0cHM6Ly9zdG9yYWdlLnlhbmRleGNsb3VkLm5ldC9yZWdpb25zL3Bvc3RzL21lZGlhL2NvdmVycy8yMDI2LzAxL3VOQ3ZSTXBtc1hGMkRYNjVVMm9tNjBzTFhEbkdCWHhRWm5obWpKdXguanBn.webp)