Депутат Госдумы Никита Чаплин пояснил, что дополнительные проверки при крупных денежных переводах — это часть системной работы по противодействию финансовым преступлениям. По его словам, они направлены на защиту законных интересов граждан, передает RT.
Чаплин заявил, что действия банков, запрашивающих информацию о родственных связях и целях перевода при крупных операциях, полностью соответствуют закону. По его словам, это необходимая мера для выполнения государственной задачи по противодействию отмыванию денег и финансированию запрещенной деятельности.
Парламентарий подчеркнул, что новые процедуры проверки призваны в первую очередь защитить самих граждан от потерь, спасая их сбережения от мошенников, которые постоянно совершенствуют методы манипуляции. Он пояснил, что временная приостановка операции и уточняющий звонок службы безопасности банка служат дополнительным барьером, который может остановить человека от необдуманного шага, и отметил, что многие граждане благодарят за такую предусмотрительность, когда их вовремя останавливают от перевода денег злоумышленникам.
Депутат также отметил, что проверка может затронуть даже переводы между счетами одного клиента. Он пояснил, что хотя некоторые удивляются, когда вопросы возникают при переводе со своей карты на свою, система действует и в этом случае в интересах клиента.
«Нестандартное финансовое поведение, резкое изменение привычных оборотов — все это может сигнализировать о том, что доступ к счету получили посторонние лица. Банк обязан это проверить. Это не означает автоматическое обвинение клиента в чем-либо, это стандартная процедура для подтверждения легитимности операции и защиты активов», — подытожил специалист.
Ранее ЦБ разъяснил, что делать, если перевод признали мошенническим.
