Банк России намерен расширить объем данных, которые банки будут передавать регулятору по трансграничным переводам физических лиц. Как сообщает «Интерфакс», Центробанк предлагает изменить форму отчетности, существенно увеличив перечень операций, подлежащих детализации.
Согласно проекту изменений, банки должны будут раскрывать информацию об оплате компьютерных игр, онлайн-сервисов и услуг связи, а также о штрафах, компенсациях ущерба, материальной помощи, страховых взносах и выплатах. Отдельно планируется детализировать платежи на маркетплейсах и сделки по покупке автомобилей. Существенное внимание уделяется операциям с цифровыми активами — регулятор намерен получать расширенные сведения о таких трансакциях.
Эксперты связывают инициативу с подготовкой к будущему законодательству о цифровой валюте. В частности, предлагается раздельно учитывать покупку и продажу цифровых активов, а также сделки с утилитарными цифровыми правами. По мнению специалистов, речь идет о повышении прозрачности финансовых потоков и усилении контроля за криптовалютными операциями, особенно при активной торговле и работе с зарубежными платформами.
Кроме того, ЦБ хочет получать от банков данные о резидентстве отправителя и получателя перевода, размере комиссии, способе и источнике трансакции. Это позволит регулятору глубже анализировать трансграничные расчеты и формировать более полную статистику финансовых операций граждан.
Ранее сообщалось, почему ипотечный кредит надо успеть оформить до 1 февраля.
