Банки усилили контроль: почему ваши переводы могут заблокировать

В условиях ужесточения регулирования финансового рынка российские банки вынуждены автоматически блокировать переводы между счетами одного клиента, если операции вызывают подозрения в рамках законодательства о противодействии отмыванию доходов. Об этом сообщила агентству «Прайм» (есть у РИА Новости) Эряния Бочкина, занимающая должность аналитика в финансовом маркетплейсе Банки.ру.

По словам эксперта, приостановка операций может произойти в нескольких типичных случаях. Речь идет о проведении крупных сумм, систематически повторяющихся транзакциях или любых финансовых действиях, которые кардинально не соответствуют привычному поведению клиента. В зоне повышенного внимания оказываются поступления на новые, ранее не использовавшиеся реквизиты, операции по дроблению крупных сумм на множество мелких, а также внезапные переводы от третьих лиц. Кроме того, подозрения может вызвать резкое обнуление счета после длительного периода накопления средств.

Бочкина пояснила, что в подобных ситуациях кредитная организация обязана провести проверку происхождения денежных средств и имеет право приостановить проведение платежа до полного выяснения всех обстоятельств.

Аналитик также дала ряд рекомендаций, как минимизировать риски случайной блокировки. В частности, она посоветовала воздерживаться от намеренного разбивания крупных сумм на множество небольких платежей, а также от операций, имеющих признаки анонимности. Частые переводы средств незнакомым получателям также повышают внимание службы безопасности. Для снижения рисков рекомендуется всегда указывать в назначении платежа ясную и понятную формулировку. Если запланирована крупная транзакция, финансовый маркетплейс Банки.ру советует заранее уведомить об этом свой банк через службу поддержки или в отделении.

На случай, если операция все же была приостановлена, эксперт рекомендует как можно скорее предоставить кредитному учреждению все запрашиваемые документы и разъяснения. Это единственный способ подтвердить легальность происхождения финансов и разблокировать перевод, заключила специалист.

Ранее сообщалось, как правильно распределять средства между депозитами.