Хотя в большинстве случаев банки не требуют от клиентов подтверждать источник средств при размещении вкладов, существуют ситуации, когда такая проверка становится обязательной. Об этом рассказала эксперт проекта НИФИ Минфина России «Моифинансы.рф» Мария Иваткина в интервью агентству «Прайм».
По ее словам, финансовые организации руководствуются прежде всего требованиями 115-ФЗ, направленного на противодействие отмыванию денег. Если действия клиента вызывают подозрения, банк вправе запросить документы, подтверждающие легальность поступлений. Чаще всего это происходит в ряде типичных ситуаций: при внесении суммы, превышающей установленные банком лимиты; при регулярных зачислениях крупных переводов от сторонних лиц или организаций; при поступлении денег из-за рубежа; а также если значительную сумму размещает клиент, впервые обратившийся в кредитную организацию.
Эксперт подчеркивает: если банк запросил подтверждение источника средств, не стоит игнорировать запрос или реагировать с раздражением. Вместо этого следует уточнить, какая именно операция вызвала вопросы, и запросить у банка исчерпывающий перечень необходимых документов. После этого нужно подготовить доказательства, которые прозрачно объясняют происхождение денег.
В качестве подтверждающих материалов подойдут различные документы: справка с места работы, налоговые декларации, отчетность индивидуального предпринимателя, договоры купли-продажи. Также стоит заранее позаботиться о бумагах, если средства были получены в дар, по наследству или в результате коммерческой деятельности. Наличие таких документов позволит оперативно отреагировать на запрос банка и избежать лишних задержек или недопониманий.
Ранее REGIONS писал, что срок оформления права собственности на бездомных животных могут сократить.
