Финансовые учреждения имеют право интересоваться источником средств, которые клиенты вносят на счета или депозиты, даже если суммы не являются крупными. Об этом сообщила доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Татьяна Белянчикова в беседе с агентством «Прайм».
По ее словам, банки тщательно следят за операциями в рамках требований закона № 115-ФЗ о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. Если движение по счету вызывает подозрения — например, крупное пополнение без очевидных причин или активность на ранее «спящем» счете — банк может приостановить операцию и запросить документы, подтверждающие происхождение средств.
Финансовые организации обязаны отслеживать сомнительные операции. Игнорирование этих требований грозит суровыми санкциями — вплоть до лишения лицензии. Поэтому банки предпочитают проявлять повышенную осторожность, пояснила Белянчикова.
Если клиент вносит значительную сумму, ему могут предложить предоставить справки о доходах, договоры купли-продажи, документы о наследстве или другие бумаги. В случае, если деньги получены в подарок, доказать легальность происхождения будет сложнее. Однако даже косвенные подтверждения, такие как свидетельство о браке при денежном подарке на свадьбу, могут быть приняты во внимание, отметила эксперт.
Ранее депутаты предложили начислять пенсионные баллы за воспитание внуков.
Актуальные новости Подмосковья читайте в телеграм-канале REGIONS.
