По словам Андрея Петрова (имя изменено — прим. ред.), у него был приятель, с которым он общался с 2020 года. Периодически мужчины переводили друг другу деньги на карты за совместные обеды или возвращая долг.
«В последнее время мы практически не общались. Наступил 2025 год, и мне пришло из Арбитражного суда Москвы определение об оспаривании финансовым управляющим денежных переводов, совершенных в 2020–2021 годах на сумму в несколько сотен тысяч рублей. Всего за год приятель переводил мне три раза деньги, и пару раз я ему. Оказалось, что на моего знакомого еще в 2021 году банк подал заявление о признании его банкротом, а в 2022 году его признали банкротом и финансовый управляющий начал оспаривать все сделки должника. По закону периодом подозрительности считается один год для финансовых операций и три года по продаже имущества от даты подачи заявления в Арбитражный суд о признании гражданина банкротом, то есть в моем случае это 2021 год», — рассказал Андрей.
Собеседник REGIONS заявил, что почти год он потратил на судебные тяжбы в Арбитражном суде, но позиция у суда одна — покажите документы, объясняющие, за что вам гражданин перечислял деньги.
«Вспомнить, что было пять лет назад нереально, а если таких документов нет, то нужно вернуть деньги в конкурсную массу. По мнению суда и финансового управляющего, я был участником процесса по выводу его активов и совершал мнимые сделки. При этом одним из доказательств этого был факт нашего знакомства и дружеских отношений. По их логике, я должен был знать о его предстоящем или наступившем трудном финансовом положении или он должен был мне сообщить об этом перед совершением сделки», — пояснил Петров.
Кроме того, мужчина добавил, что таких, как он, оказалось более 60 человек с платежами от ₽200 до сотен тысяч, из которых только трое смогли предоставить документы и обоснования, за что они получили деньги от банкрота. По остальным суд вынес решение признать эти переводы недействительными и взыскать деньги и госпошлину.
По словам юриста Дмитрия Кваши, такая практика действительно присутствует. Сделки, которые совершены за три года до объявления гражданина банкротом, могут быть признаны недействительными по заявлению арбитражного управляющего, а также по требованиям кредиторов.
«Соответственно, каждая такая сделка купли-продажи автомобиля, квартиры, дачи или земли находится под угрозой: если в течение последующих трех лет продавец уйдет в процедуру банкротства, то ее могут оспорить. У покупателя заберут приобретенную недвижимость или машину, и скажут, что нужно требовать погашения возникшей задолженности с банкрота и вступать в реестр кредиторов. Сделку могут признать мнимой, потому что таким образом должник пытался вывести свое имущество», — объяснил юрист.
Он отметил, что в такой ситуации необходимо доказать суду, что покупатель является добросовестным приобретателем.
«Необходимо сохранять все чеки, переписки, доказательства того, что денежные средства поступали на счет, и что вы перечисляли деньги за покупку данной недвижимости или машины. Лучше всего, если это проходило через банк, исключительно со счета на счет, потому что у банка всегда можно запросить выписку, а при наличном расчете это невозможно. Суды такие доказательства, как расписки, не принимают и говорят, то вы могли это в любой момент нарисовать, и этих денег физически не было», — добавил Дмитрий Кваша.
Помимо этого, покупателям важно обращать внимание, чтобы оценочная стоимость проданного имущества, была близка к реальной, к рыночной, не слишком заниженной. Такая сделка тоже может быть признана недействительной, предупредил эксперт.
«Стоимость недвижимости или авто не должна быть ниже рыночной более чем на 20-25%. В идеале представить доказательство, что рынок покупки-продажи данной недвижимости или авто на тот момент времени был примерно такой. Это можно сделать с помощью скринов с сайтов „Авито“ или „Циан“, смотря что там продавалось и покупалось», — посоветовал собеседник издания.
Специалист предупредил, что деньги, которые перечислялись на карту от человека, который начал проходить процедуру банкротства, также могут вызвать подозрение.
«Например, человек получил банковский кредит, финансовая организация перечислила ему деньги на карту, и он сразу после этого начал их раскидывать по своим друзьям и знакомым, то такие действия тоже могут вызвать множество вопросов у арбитражного управляющего и подозрения у суда, что он таким образом пытался их вывести и спрятать», — рассказал Кваша.
По его мнению, любой банковский перевод от третьих лиц должен подтверждаться. Если это оплата за какую-то услугу, займ денежных средств или возврат долга, то все это должно быть подкреплено перепиской того времени.
Юрист объяснил, чтобы обезопасить себя перед сделкой с недвижимостью, покупкой авто или получая перевод денежных средств от третьих лиц на сайте Федресурс нужно проверить, не проходит ли в данный момент человек процедуру банкротства.
«Обычно это в договоре прописывают, что лицо сейчас не банкротится и не намерено делать это, не находится в трудной жизненной ситуации, чтобы были определенные гарантии. Все денежные расчеты надо проводить исключительно по банковским реквизитам, по счетам, никакой наличности, потому что это потом не докажешь. Помимо этого, требуется соблюдать рыночную стоимость, примерно ориентируясь на 3-5 конкурентов по рынку с такими же техническими показателями», — заключил Дмитрий Кваша.
Ранее REGIONS писал о том, какие долги останутся с человеком даже после банкротства.
