Аналитик Эряния Бочкина в беседе с агентством «Прайм» рассказала, какие денежные переводы чаще всего привлекают внимание банков при проверке операций.
По ее словам, Банк России рекомендует финансовым организациям отслеживать переводы между физическими лицами на сумму свыше ₽100 тыс. в день или более ₽1 млн в месяц. Однако размер транзакции — не единственный критерий подозрительности.
Банки обращают внимание и на другие тревожные признаки, даже если суммы переводов невелики. Например, насторожить может множественность мелких операций — как входящих, так и исходящих — на одном счете. Подозрительным считается отсутствие обычных бытовых платежей за коммунальные услуги, мобильную связь или покупки в магазинах.
Важны также частота операций и число получателей. Если клиент совершает более 10 переводов в день или 50 в месяц, это может вызвать вопросы у банка. Аналогично насторожит ситуация, когда число разных получателей превышает 10 в день или 50 в месяц.
Еще один «красный флаг» — слишком быстрое списание только что поступивших средств. Такая схема нередко указывает на то, что счет используется как транзитный, что также вызывает повышенное внимание со стороны банка.
Ранее REGIONS сообщал, что новобранцам в полиции стажировку хотят заменить испытанием.
