logo
/новости Московской области
Картинка
/ Фото: REGIONS/Илья Попов

Репетиторы и пенсионеры оказались в зоне риска: какие переводы проверяют банки

NEWS.ru: банки стали чаще проверять переводы между родственниками и самозанятыми
/Главная /Общество
Автор текста:
Маргарита Салахова
/Главная /Общество
Автор текста:
Маргарита Салахова
Банки в 2026 году стали чаще проверять переводы между физлицами, включая операции пенсионеров, репетиторов и самозанятых. Об этом сообщает NEWS.ru со ссылкой на адвоката Диану Мангутову.

По словам юриста, повышенное внимание банковских служб мониторинга могут вызвать переводы между собственными счетами в разных банках на крупные суммы, регулярные поступления самозанятым, а также операции, связанные со сбором денег председателями родительских комитетов и старшими по дому.

«По моей практике, в этом году выросло число обращений по сравнению с прошлым. Самые частые случаи: переводы между своими счетами в разных банках на крупные суммы, когда председатели родительских комитетов и старшие по дому собирают денежные средства. Проверяют самозанятых и репетиторов с десятками входящих переводов, продавцов квартир и машин, пенсионеров, переводящих внукам „на учебу“, и тех, кому поступают большие суммы, а они тотчас их переводят», — заявила Мангутова.

Адвокат пояснила, что причиной проверки может стать наличие информации о получателе в банковской базе подозрительных операций или возбуждение уголовного дела по факту мошенничества в отношении получателя средств.

Также внимание банка способны привлечь нетипичные для клиента действия. Речь идет об операциях, отличающихся по сумме, времени проведения или регулярности. Проверка возможна и в случаях, когда перевод выполняется с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками.

Кроме того, банки учитывают дополнительные факторы риска.

«За 48 часов до перевода произошла смена номера телефона в онлайн-банке или на „Госуслугах“, либо на устройстве клиента обнаружены факторы риска: вредоносное ПО, смена операционной системы или провайдера связи. Это может говорить об удаленном доступе злоумышленников к счету», — пояснила Мангутова.