Банки имеют право и обязаны выяснять, откуда у клиентов берутся деньги — особенно если речь идет о крупных или нестандартных поступлениях. Об этом сообщили порталу Банки.ру в ББР Банке, прокомментировав требования законодательства в сфере борьбы с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма.
Как пояснили в банке, контроль за операциями нужен для того, чтобы финучреждения не стали инструментом незаконных схем. Внимание чаще всего обращается на те случаи, когда на счет внезапно поступают необычно большие суммы, особенно если они не соответствуют обычной финансовой активности клиента.
Проверки касаются как физических лиц, так и компаний, и проводятся строго в рамках закона. Если операция вызывает сомнения, банк вправе запросить документы, подтверждающие законность происхождения средств.
Клиент может предоставить, к примеру:
Если законность денег подтверждается, операция проходит без препятствий. В противном случае, особенно если клиент отказывается от предоставления необходимых документов, банк может заблокировать перевод или отказать в проведении операции — чтобы не нарушить закон.
Ранее сообщалось, что после снижения ключевой ставки банки начали уменьшать проценты по вкладам и кредитам.
