Кира Прохорова (все имена и фамилии изменены. — Прим. ред.) проживает в Люберцах. 2024-й начался для нее с приятного знакомства с неким Игорем Пироговым.
С 3 января пара переписывалась на сайте знакомств, а затем перешла в мессенджер. Как-то девушка завела разговор о работе. О себе Игорь почти ничего не сказал, но вот свою сестру Елену, зарабатывающую на криптобирже, зачем-то упомянул. Это заинтересовало Киру, и она попросила номер родственницы. Девушки начали плотно общаться. Спустя пару недель новая знакомая Киры решила поделиться схемой заработка на криптовалюте.
По ее словам, для получения стабильного дохода жительнице Подмосковья нужно было лишь зарегистрироваться на бирже и купить криптовалюту. Прохорова так и сделала, заплатив с кредитки 48 500 рублей. Затем полученные цифровые деньги, по указанию сестры Игоря, она перевела на другую биржу.
После этого Елена познакомила новую подругу с Олегом Васнецовым, который любезно вызвался помочь и обучить ее заработку на новой бирже. Парень объяснил Прохоровой, что доход напрямую зависит от количества криптовалюты, лежащей у нее на балансе.
Несколько сделок имели успех, и Кира, потеряв голову, взяла кредит на крупную сумму — 955 тысяч рублей. После этого женщина попросила Олега вывести часть денег — и снова все получилось. Убедившись в том, что средства можно получить в любой момент, Кира пошла за новым кредитом. На этот раз она взяла 950 тысяч рублей.
После этого начались проблемы. Сначала ей пришло уведомление от биржи о том, что в связи с новыми правилами все счета, на которых лежит более 25 тысячи долларов, должны быть застрахованы, а так как у нее нет страховки, счет заблокирован. Кира взяла еще один кредит, но перепутала счета и отправила деньги не туда. Чтобы исправить ошибку, она заняла вновь. Счет разблокировали.
— Однако, когда Прохорова попыталась вывести средства, она столкнулась с новой проблемой. На этот раз служба поддержки заявила, что платформа обслуживается швейцарским банком и для получения финансов необходимо заплатить от общей суммы прибыли подоходный налог в размере 17%, который составил около 600 тысяч рублей. Кира в очередной раз влезла в долги, надеясь вывести все деньги, но получила лишь очередное сообщение с просьбой оплатить допуслуги. Поняв, что ее обманули, Кира обратилась в правоохранительные органы. Общий ущерб превысил 3 миллиона рублей, — рассказывает руководитель пресс-службы прокуратуры Московской области Екатерина Короткова.
85-летний житель Чехова Сергей Порягин работал на протяжении всей своей жизни, занимал руководящие должности и продолжал трудиться даже на пенсии. Так ему удалось скопить кругленькую сумму.
Просматривая новости от Google, пенсионер наткнулся на объявление, в котором обещали быстрый заработок на бирже. Нажав на ссылку, Сергей оказался на сайте, где нужно было ввести свои личные данные и номер телефона, что он и сделал. На следующий день пожилому мужчине стали названивать «брокеры». Порягин отвечал, что ему нужно подумать, а спустя некоторое время заявил одному из консультантов, что готов инвестировать.
После этого с Порягиным в мессенджере связался менеджер Олег Болотников. Общение проходило по видеосвязи, хотя у сотрудника камера почему-то всегда была отключена. Во время разговора Олег узнал, что у пенсионера есть счета в двух российских банках, и пообещал быстрый доход за скромные 10 процентов от прибыли.
— После этого менеджер прислал ссылку на биржу и попросил завести новую карту, которая будет привязана к счету на сайте. После этого пенсионер перевел на эту карту свои сбережения и стал ждать дохода, — уточнила Короткова.
Поначалу все шло хорошо. Заходя в личный кабинет, пенсионер видел, что сумма на счету растет. Это же подтверждал и менеджер. Спустя пару дней Порягину срочно потребовались деньги. Он написал Болотникову и попросил вывести со счета энную сумму. Однако менеджер не отвечал.
— После этого пенсионер написал в поддержку биржи и узнал, что на протяжении всего этого времени с его счета переводили деньги в другие банки. Порягин стал жертвой мошенников. Всего за 18 дней потерпевший отправил аферистам чуть больше 9 миллионов рублей. Пострадавший обратился в правоохранительные органы, — пояснила Короткова.
Еще одна жительница Талдомского района, Ирина Немкова, листала ленту соцсети «Одноклассники». Инвалида второй группы, доход которой состоит из пенсии по инвалидности и детского пособия, привлекла реклама, где предлагали прибыльно вложиться в крупную нефтегазовую компанию. Женщина откликнулась.
На следующий день ей написала с неизвестного номера некая Ольга Кузнецова. «Брокер» убедила Немкову следовать ее инструкциям, чтобы получить доход от покупки акций компании на фондовом рынке, и объяснила условия, при которых жительница Подмосковья гарантированно получала бы доход.
— Главной задачей для женщины стал перевод денег по номеру телефона, который принадлежал другой неизвестной, — рассказывает Короткова.
На протяжении следующих трех недель Ирина активно переписывалась с Марией, которая постоянно просила деньги. В общем, начинающий «инвестор» отправила неизвестной более 2 миллионов рублей. Получив все сбережения пенсионерки, «брокер» перестала выходить на связь. Женщина написала заявление в правоохранительные органы.
— По всем вышеперечисленным фактам территориальными следственными органами возбуждены уголовные дела по статье 159 УК РФ (мошенничество), ход и результаты расследования которых контролируют городские прокуроры, — уточнила руководитель пресс-службы прокуратуры Московской области Екатерина Короткова.
Представитель ведомства подчеркнула, что при инвестировании не нужно использовать финансовые инструменты без четкого понимания принципа их работы.
Бесплатный сыр только в мышеловке
Частный инвестиционный консультант Андрей Кочетков считает, что признаки мошенничества можно распознать до того момента, как случится непоправимое.
«Прежде всего нужно всегда помнить о том, что бесплатный сыр бывает только в мышеловках. Предложения о получении высокой прибыли в кратчайшие сроки уже должно настораживать, тем более что об этом сообщают незнакомые люди. Для ориентира можно использовать ставку Центробанка или доходность обычного банковского депозита. Если предлагаемая прибыль заметно превышает доходность банковского депозита, то это уже повод насторожиться», — считает Кочетков.
Эксперт отметил, что стоит проверить существование организации, которая предлагает подобные способы получения прибыли, а также официальные номера телефонов и интернет-ресурсов. Если организация неизвестная — это тревожный сигнал.
«И, наконец, перед тем как заключать какие-либо договоры или переводить деньги, необходимо выяснить все подробности движения капитала. Постоянные требования что-либо доплатить — это уже не тревожный сигнал, а пожарный набат, который говорит о пойманной на крючок добыче», — подытожил Кочетков.
Экономист и эксперт по инвестициям INVESTTRUST.RU Александр Быстров подтвердил, что в России становится все больше аферистов, наживающихся на «инвесторах».
«Каждый год количество финансовых мошенников увеличивается. Даже за 2023 год их количество выросло на 15,5%. Если в позапрошлом году количество россиян, сталкивающихся с мошенниками, составляло примерно 82%, то теперь оно выросло до 91%», — заявил Быстров.
Эксперт подчеркнул, что ни в коем случае нельзя переводить свои деньги никаким организациям, у которых нет лицензии на управление деньгами. Лицензию на управление деньгами выдает Центробанк. В основном это управляющие компании, инвестиционные компании или банки. Подводя итоги, эксперт акцентировал внимание на том, что физические лица не имеют права управлять чужими деньгами и это первый признак мошенничества.
