Аферисты, обманывая жертву, вводят в заблуждение и просят перевести деньги на якобы безопасный счет. При этом личные счета злоумышленники не используют, давая жертве реквизитыдропа. Так злоумышленники пытаются запутать правоохранительные органы и снять с себя ответственность.
При этом дроппером можно стать осознанно и не по своей воле. В первом случае все очевидно, некий человек добровольно передает свою карту. Во-втором случае все немного сложнее.
Как неосознанно становятся дропперами
Наверное, каждому хоть раз в жизни случайно переводили деньги. Например, вам неожиданно поступает на карту ₽50 тыс. После этого раздается телефонный звонок и незнакомец сообщает, что перевел вам деньги случайно, прося вернуть их. А в качестве благодарности за доброту разрешает оставить себе ₽3-5 тыс. Казалось бы, обычная человеческая доброта. Но, соглашаясь на это, вы можете стать соучастником преступления. Адвокат советует в этом случае сообщить о странном переводе банку.
Еще одна, казалось бы, невинная просьба — снять наличные. Вы после работы заходите уставший в банк, чтобы снять немного денег — например, для предстоящего отпуска. В этот момент к вам подходит незнакомец и рассказывает, что он забыл все карточки дома, а деньги нужны «здесь и сейчас». Он просит вас снять деньги, предлагая сразу же перевести все обратно. Но есть нюанс, скорее всего, обратно вам переведут украденные деньги. И в этом случае, помогая, человек становится дроппером-обнальщиком.
Также можно стать дроппером, откликнувшись на вакансию. В этом случае соискателю пообещают большой доход, не уточнив, что операции будут связаны с ворованными деньгами.
Также, по словам адвоката, дроппером можно стать, просто потеряв карточку. Если доступ к ней получат мошенники, будет крайне сложно доказать, что вы не передавали ее намеренно. И тут совет только один — потеряли карту — сообщите об этом банку и заблокируйте ее.
Как вербуют дропперов
В Сети можно найти тысячи предложений о покупке чужих банковских карт. За одну карту злоумышленники предлагают от ₽5 до ₽70 тыс., а если человек согласится оформить сразу несколько карт, ему обещают до ₽150 тыс.
Адвокат Дмитрий Кваша рассказал о распространенных случаях, когда люди, не являясь мошенниками, становятся участниками противоправных схем. По его словам, чаще всего в такие схемы попадают студенты. Они отзываются на объявления в интернете или их убеждают друзья за небольшую плату открыть несколько карт в разных банках и передать их для использования. На первый взгляд, это кажется простым способом заработка, но на самом деле может привести к серьезным правовым последствиям.
«Друзья или заказчики используют карты для продажи криптовалюты или других финансовых операций. Однако, если на этот счет придут деньги, полученные мошенническим путем, владелец карты становится формальным участником преступления. Друзья могут и не знать о том, что на карту поступили деньги мошенников, потому что на криптовалютных биржах невозможно отследить, откуда поступили средства», — объясняет Дмитрий Кваша.
Это создает идеальные условия для не чистых на руку людей, которые используют чужие карты для вывода незаконно полученных денег. Владелец карты, даже не зная об этом, автоматически становится подозреваемым.
«Правоохранительные органы приходят к человеку, на которого оформлена карта, и начинают расследование. Даже если он скажет, что ничего не знал, его могут привлечь за дропперство», — предупреждает эксперт.
Чем грозит участие в схемах
Простая передача карты: если человек просто передал свои карты другу, ему может грозить до двух лет лишения свободы за участие в схемах дропперов.
Если человек знал, что его друг использует карты для незаконных операций или, например, передавал пароли или коды из СМС. Тогда его действия могут быть квалифицированы как соучастие в мошенничестве. В этом случае наказание может составить до 15 лет колонии.
Как защитить себя и близких
По словам адвоката, чтобы избежать проблем, важно не передавать свои банковские карты или данные третьим лицам. Даже если это предложение исходит от знакомых или друзей.
«Не соглашайтесь на предложения быстрого заработка, связанные с использованием ваших финансовых данных. Будьте осторожны с подозрительными предложениями в интернете. Многие из них являются ловушками для вербовки дропперов. Объясните опасность своим близким, особенно пожилым родственникам и подросткам, которые чаще становятся жертвами мошенников», — объяснил Дмитрий Кваша.
Юрист призывает помнить: ваши банковские данные — это ваша ответственность и не рисковать свободой ради сомнительной выгоды.
