Эксперт объяснил, что зачастую такое происходит, когда у вкладчиков имеются долги – судебные приставы накладывают арест на счет. В таких ситуациях от банков ничего не зависит, и он лишь исполняет судебное решение, а иначе, у самой организации будут проблемы с законом.
Вторым случаем является попытка гражданина получить деньги при помощи недействительного паспорта, добавил специалист. Он напомнил, что граждане РФ должны менять документ в 20 и 45 лет. Если этого не сделать вовремя, то банк не сможет выдать деньги вкладчику.
Третьим основанием является подозрение в отмывании денег. Если гражданин будет заподозрен в легализации незаконных доходов, то он имеет право не отдавать вкладчику его деньги, заявил юрист.
Доказать легальность происхождения своих денег можно, предоставив справку 2НДФЛ, договор купли-продажи недвижимости, выписки из другого банка о переводе средств и другие документы, заключил Гусятников.
