Новые ограничения на денежные переводы в России: что нужно знать

В России вступает в силу новый законопроект, предложенный Росфинмониторингом, который ограничивает максимальный размер разового денежного перевода без открытия банковского счета.

Согласно этому законопроекту, физические лица, прошедшие упрощенную идентификацию, смогут совершать переводы на сумму не более 100 тысяч рублей или эквивалентную сумму в иностранной валюте. Эта инициатива была поддержана Минфином, Минцифрой, МВД, Центральным Банком и Роскомнадзором. Об этом сообщает интернет-издание «Авиаград Жуковский» со ссылкой на РБК.

Целью этого законопроекта является борьба с нелегальными финансовыми операциями, банковским мошенничеством, финансированием экстремизма и терроризма. В Росфинмониторинге отмечают, что отсутствие лимита на разовые операции по переводу средств не соответствует международным стандартам в области противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма.

Кроме того, предполагается, что введение ограничения на переводы снизит отток капитала из России. Согласно текущему законодательству, по упрощенной идентификации можно переводить не более 200 тысяч рублей в месяц. При этом разовая транзакция на сумму свыше 100 тысяч рублей для физлиц останется доступной, но потребует прохождения полной идентификации. Она позволяет совершать переводы с лимитом в 600 тысяч рублей за один раз. Совсем без идентификации россиянам разрешается разово переводить до 15 тысяч рублей.

Эксперты считают, что ограничения в первую очередь затронут две категории людей: россиян, постоянно проживающих за рубежом, а также трудовых мигрантов в России, которые переводят заработанные средства семьям на родину. Однако, это нововведение будет полезным для борьбы с незаконными финансовыми операциями и обеспечения безопасности финансовых транзакций в России.