С каждый днем монешнники придумывают все новые и новые схемы обмана доверчивых граждан. В связи с этим Банк России расширил перечень признаков сомнительных операций, которые помогут банкам предотвратить перевод денег на счета злоумышленников.
Итак, отменить операции по счетам банки смогут в шести случаях.
Банки будут следить, не совершались по счету мошеннические действия с помощью антифорд-систем. Если счета не пройдут оценку, то операции по переводам остановят. Отмечается, что это будет выполнено даже в том случае, если владелец счета не сообщал об обмане и счета мошенников не передавались в базу данных Банка России.
Еще одной причиной для отказа проведения операции станет полученная банком информация о возбуждении уголовного дела в отношении получателя средств. Добавим, по каким именно каналам банк получит это информацию не важно, главное, чтобы были предоставлены подтверждающие документы о возбуждении уголовного дела.
Также банки должны будут учитывать информацию о клиенте от сторонних организаций. К примеру, оператора сотовой связи. Если перед переводом денег была замечена не характерная для клиента телефонная активность или выросло количество входящих сообщений с новых номеров, в этом случае банк может отказать в операции.
Кроме того, вызвать подозрения банков могут случаи, если деньги переводят на счет, который уже числится в базе данных Банка России о мошеннических счетах. Либо средства переводят с устройства, которое ранее использовали злоумышленники. Или же сумма перевода, место, а также время операции нетипичны для клиента.
Ранее жителей Жуковского предупредили о новых мошеннических схемах.
