:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNi81L3Bob3RvLTIwMjYtMDMtMTMtMTQtMzAtMzkuanBn.webp)
Банк России усложнил процедуру исключения из базы данных о мошенничестве
ТАСС: ЦБ ввел дополнительную проверку заявлений об исключении из базы мошенников/Главная /Безопасность
Автор текста:
Ярослав Митрофанов
Банк России ввел дополнительную проверку при рассмотрении заявлений об исключении информации из базы данных о мошеннических операциях. Об этом сообщается на сайте регулятора, пишет ТАСС.
Теперь, когда ЦБ направляет банкам запросы по таким заявлениям, финансовая организация обязана связаться с клиентом, подавшим жалобу на подозрительную активность. Цель — уточнить, по‑прежнему ли он считает операцию мошеннической. После этого банк должен предоставить ЦБ обратную связь.
Кроме того, с начала года действует норма, позволяющая Банку России предоставлять сведения для отказа от зачисления средств, полученных в результате мошеннического перевода.
Регулятор также уточнил ряд процедурных моментов:
- 21 апреля был закреплен порядок подачи заявления об исключении сведений из базы через представителя клиента по доверенности — такое заявление нужно подавать в банк, который обслуживает клиента;
- при подаче заявления через сайт ЦБ заявитель (в т. ч. индивидуальный предприниматель) может указать реквизиты своего недействительного паспорта (если он есть). Это поможет регулятору идентифицировать сведения о нем в базе данных при смене документа.