Глава Ассоциации профессиональных пользователей соцсетей и мессенджеров Владимир Зыков в комментарии RT рассказал о схеме работы мошенников, активно использующих карты дропперов. Так называют подставных лиц, которых вербуют под предлогом простого заработка.
Как пояснил эксперт, после зачисления на такие карты украденных средств полный цикл их обналичивания занимает от нескольких минут до получаса. Деньги мгновенно переводятся по банковским сетям, после чего их оперативно обменивают на криптовалюту через P2P-платформы.
Эта процедура обычно длится 5–30 минут, если транзакцию не останавливают банковские защитные системы.
Далее, по словам Зыкова, начинается этап отмывания. Средства пропускают через криптовалютные микшеры, цепочки обменов, DeFi-протоколы, внебиржевые сделки и меняют блокчейн.
Эти манипуляции существенно затрудняют отслеживание, даже с применением профессионального блокчейн-анализа. В конечном итоге активы выводятся за границу или обналичиваются с использованием подконтрольных счетов. В некоторых случаях в схему также вовлекаются курьеры.
«Деньги снимают в банкоматах или получают от жертвы физически, так же физически доставляют в обменники, которые работают по предварительной договоренности», — добавил он.
Ранее сообщалось, что мошенники выбрали новую цель в канун Нового года.
