Обратный перевод — ловушка: как мошенники заманивают жертв и чем это грозит

Доцент Финансового университета при правительстве РФ Петр Щербаченко в беседе с NEWS.ru рассказал о коварной мошеннической схеме, которая набирает обороты. Преступники используют психологический прием, чтобы не просто украсть деньги, а сделать из случайного человека соучастника.

Схема получила название «обратный перевод». Действуют аферисты следующим образом. На банковскую карту гражданина неожиданно приходит небольшая сумма денег. Сразу после этого звонит или пишет вежливый незнакомец. Он объясняет, что ошибся номером при переводе, и просит вернуть средства на другой счет. Чтобы жертва не отказывалась, мошенник часто разрешает оставить себе часть суммы в качестве комиссии за беспокойство или просто за помощь.

Человек думает, что он помог ближнему и даже немного заработал. Но на самом деле, предупреждает Щербаченко, эти деньги почти наверняка украдены у других людей. Сделав обратный перевод, гражданин невольно становится звеном в преступной цепочке по обналичиванию и легализации похищенных средств. Последствия могут быть катастрофическими. Данные такого «помощника» попадают в специальную базу данных Центробанка о мошеннических операциях. А это грозит полной блокировкой всех карт и банковских счетов во всех финансовых учреждениях страны.

Как пояснил эксперт, если блокировка инициирована МВД, то банки строго обязаны ограничить доступ клиента к электронным платежам. Единственный способ обналичить деньги, которые останутся на счету, — лично прийти в отделение с паспортом. Участие в схеме «обратного перевода» несет не только финансовые риски, но и уголовную ответственность. По словам Щербаченко, нарушителю грозит лишение свободы на срок до семи лет и штраф в размере до ₽1 млн.