Банки блокируют банковскую карту по разным причинам. Например, если у клиента есть налоговая задолженность, если карта попала в список так называемых дропперов (участников схем по обналичиванию незаконных средств) или если возникли подозрения в нарушении закона об антиотмывании денег.
Иногда блокировка затрагивает даже законопослушных граждан, которые не участвовали в мошенничестве, но случайно оказались в подозрительной цепочке операций. Об этом сообщили в пресс-службе Банка России.
Чтобы избежать ненужных проблем, ЦБ рекомендует клиентам придерживаться нескольких простых правил:
Не переводить деньги по просьбе незнакомых людей. Даже если просьба звучит убедительно — «срочно», «помогите близкому» — это может быть частью мошеннической схемы.
Не возвращать самостоятельно деньги, пришедшие «по ошибке». Если на счет поступила неожиданная сумма, не стоит сразу возвращать ее. Лучше обратиться в банк — он проверит ситуацию и подскажет, как действовать.
Не совершать платежи неизвестным лицам, включая продавцов на рынках или в интернете. Такие операции могут быть расценены как подозрительные. При необходимости перевода — обязательно указывать назначение платежа (например, «оплата за товар»).
Не оплачивать услуги сомнительных ресурсов: пиратских сайтов, нелегальных казино, анонимных криптообменников и других платформ из теневой экономики.
Предпринимателям — не использовать личные карты для бизнес-операций. Все расчеты лучше проводить через расчетный счет ИП или ООО, а также своевременно платить налоги, чтобы избежать задолженностей.
Своевременно информировать банк о любых изменениях: ФИО, номере телефона, адресе регистрации. Устаревшие данные могут вызвать подозрения у системы безопасности.
Если карта все же была заблокирована, специалисты советуют обратиться в отделение банка или подать обращение в Банк России через интернет-приемную.
«Мы видим случаи, когда обычные люди теряют доступ к карте из-за одной подозрительной операции — например, перевели деньги соседу за пиццу, а потом банк запросил документы. Лучше перестраховаться: указывайте назначение платежа, не используйте карту для сомнительных сделок. Это не просто формальность — это защита финансового спокойствия», — сказал REGONS сотрудник одного из банков Кирилл Востриков.
Ранее REGIONS сообщал, что в мессенджере МАХ запустили интеграцию с «Госключом».
