Деньги приходят от незнакомцев? Почему банк заподозрит неладное

Частые переводы денег могут блокироваться банками, рассказал RT преподаватель университета «Синергия» Андрей Сироткин.

Если клиент обычно делает 1–2 перевода в день, а затем их число достигает десятка (даже на ₽2–3 тыс.), банк приостановит операции до выяснения причин.

Также подозрение вызывают массовые поступления от разных отправителей, особенно из других регионов. Банки могут посчитать такие операции не имеющими экономического смысла.

Еще один повод — переводы, похожие на обналичивание: когда деньги зачисляются и сразу переводятся дальше. Если счет уже был замечен в подозрительных транзакциях, клиент может попасть в черный список ЦБ, предупредил Сироткин.