Как снять крупную сумму за один раз и без блокировки: ответ юриста

Как получить крупную сумму наличных единовременно и избежать блокировки счета, объяснил агентству «Прайм» юрист Даниил Базылев.

По законодательству, любые операции с наличными средствами на сумму свыше ₽1 млн рублей попадают в зону обязательного контроля Росфинмониторинга. При анализе правомерности снятия крупной суммы кредитная организация изучает комплекс параметров.

В их числе — история взаимодействия с клиентом, установленные лимиты на переводы и выдачу наличных (зависящие от тарифа: базовый или премиальный), а также общий контекст, например, факт недавнего оформления кредита.

Если операция вызывает у банка сомнения — например, из-за нетипичного места, времени или размера суммы — финансовая организация вправе временно ограничить снятие наличных: до ₽50 000 в сутки на период до 48 часов.

Для граждан, внесенных в базу данных Центрального банка РФ о подозрительных операциях, действуют еще более строгие рамки: лимит снятия наличных может составлять не более ₽100 000 в месяц.

Юрист призвал избегать действий, которые могут быть расценены как подозрительные. Например, если ежемесячный доход клиента составляет ₽500 000, и он регулярно снимает ₽200–300 000 наличными, такая практика вряд ли привлечет внимание службы безопасности. Однако если на карту неожиданно поступает ₽4–5 млн без видимых оснований, и в тот же день держатель пытается обналичить всю сумму через банкомат, высока вероятность блокировки операции.