Карты дропов живут меньше дня: ЦБ о борьбе с подозрительными операциями
ЦБ: объем подозрительных операций в 2025‑м сократился на 19%По данным Центрального банка РФ, в 2025 году объем подозрительных финансовых операций сократился на 19%, снизившись с ₽90 до ₽72,6 млрд, пишет «Парламентская газета».
Наиболее заметное снижение коснулось обналичивания денежных средств — показатель упал на четверть, до ₽48,3 млрд. В банковском секторе сокращение составило 28%:
- почти вдвое уменьшились незаконные операции по платежным картам компаний и ИП;
- на четверть снизились веерные переводы на счета граждан от организаций без реальной хозяйственной деятельности.
Кроме того, на 5% (до ₽24,3 млрд) сократились подозрительные операции с признаками вывода средств за рубеж.
Регулятор связывает позитивные изменения с эффективным взаимодействием ЦБ и банков, а также с работой платформы «Знай своего клиента» (ЗСК). Сервис демонстрирует высокую точность: лишь 0,3% клиентов с высоким уровнем риска были реабилитированы Межведомственной комиссией, а 97,1% компаний и ИП отнесены к группе с низким уровнем риска.
Еще одна положительная тенденция — резкое сокращение срока жизни карт дропов: если раньше платежи по ним могли идти больше месяца, то теперь их пресекают в течение дня. Одновременно средняя сумма подозрительных операций снизилась с ₽1–3 млн до ₽100–150 тыс., а общий объем таких операций по счетам дропов сократился в несколько раз.