Не дробите крупные суммы: какие еще привычки клиентов вызовут подозрения у банков
Аналитик Бочкина предупредила о риске блокировки счета за перевод самому себеРоссийские финансовые учреждения стали активнее блокировать операции клиентов, включая даже переводы между счетами одного владельца. Как пояснила банковский аналитик Эряния Бочкина в интервью «Прайм», такая ситуация связана с автоматизацией контроля и ужесточением требований по противодействию отмыванию доходов.
Для предотвращения блокировок эксперт рекомендует избегать дробления крупных сумм на множество мелких платежей, операций с признаками анонимности и регулярных переводов незнакомым получателям. В назначении платежа следует четко указывать его цель. Бочкина советует заранее уведомлять банк о предстоящих крупных операциях.
При временной приостановке перевода необходимо оперативно предоставить запрошенные документы, подтверждающие легальность происхождения средств. Банки вынуждены ужесточать контроль, поскольку за нарушения антиотмывочного законодательства им грозят значительные штрафы и ограничения со стороны регулятора, а в крайних случаях — даже приостановление отдельных лицензий, резюмировала аналитик.
Ранее REGIONS сообщал жителям Подмосковья, как на законных основаниях приостановить выплату кредитов.