Центробанк инициировал создание цифровых профилей клиентов банками после заявления о том, что крупные переводы между счетами одного человека могут рассматриваться как признаки мошеннических операций. Как это будет работать, рассказало интернет-издание «Подмосковье сегодня».
Банки получат возможность не только отслеживать операции, но и формировать развернутый цифровой профиль клиента, анализируя его финансовое поведение. Эта система позволит выявлять подозрительную активность и предотвращать мошеннические операции.
По словам руководителя коммуникационного агентства Анастасии Бастрыкиной, усиление контроля за банковскими операциями представляет собой элемент создания комплексного цифрового профиля граждан. Эксперт пояснила, что эти меры, основанные на анализе больших данных, направлены на противодействие финансовому мошенничеству, требующее столь же технологичных методов защиты, какие используют злоумышленники в своих схемах.
Бастрыкина добавила, что в ситуациях, когда владельцам счетов не хватает личной бдительности, дополнительную защиту обеспечит служба безопасности банка. Она заключила, что анализ финансовой активности и благонадежности клиентов для построения потребительского профиля не нарушает законодательство о персональных данных, одновременно эффективно предотвращая мошеннические операции с денежными средствами.
Ранее стало известно, что в белый список входят наиболее популярные сайты, его будут пополнять.
